Tools für Gründer

Brauche ich ein Gewerbe?

Decision-Tree für komplette Anfänger: Hobby vs. Freiberufler vs. Gewerbe. Mit Schwellen-Check (Gewinnerzielungsabsicht, §22 EStG, Liebhaberei) und klarer Empfehlung was du JETZT machen musst.

Side-Hustle-Schwellen-Check

Alle Freibeträge + Freigrenzen 2026 (§22 Sonstige 256€, Übungsleiter 3.000€, Ehrenamt 840€, §23 Crypto 1.000€, KU 25k/100k, Sparerpauschbetrag 1.000€) plus DAC7-Plattform-Meldung ab 30 Verkäufen/2.000€.

Gewerbeanmeldung-Wizard

8-Step-Wizard, der das amtliche GewA1 (Mustervordruck Anlage 1 GewAnzV) mit deinen Daten füllt: Person · Anschrift · Rechtsform · Tätigkeit (Live-Qualitäts-Check) · WZ-2008-Branchenschlüssel · Beginn+§19 · Behörden-Status.

Erste-Schritte-Roadmap (90 Tage)

Personalisierte 30/60/90-Tage-Timeline mit 15-25 Pflicht-/Soll-Aufgaben (FA-Anmeldung, KV-Wahl, Geschäftskonto, USt-ID, IHK, BU, USt-VA, RV-Pflicht-Check, etc). Status-Tracking lokal, MUSS/SOLL/KANN-Filter.

FsE Erklär-Begleiter (Fragebogen steuerliche Erfassung)

1:1 Walkthrough aller 22 Teilseiten + ~300 Felder des ELSTER-FsE (Stand 2026), nummeriert in ELSTER-Reihenfolge mit Erklärung was zu beantworten ist. Für die 4 binding-critical Entscheidungen (KU §19, EÜR/Bilanz, Soll/Ist, USt-IdNr) interaktive Empfehlungs-Widgets. Du füllst direkt in ELSTER aus, diese Seite liest parallel.

FsE Kapitalgesellschaft (GmbH/UG/AG/eG)

Walkthrough aller 23 Teilseiten des echten ELSTER-FsE für Kapitalgesellschaften (Stand 2026), in ELSTER-Reihenfolge mit Zeilennummern: Stammkapital, Anteilseigner, Sach-/Bargründung, Organschaft, Soll-/Istversteuerung, USt-IdNr, OSS. Du füllst in ELSTER aus, diese Seite erklärt parallel.

FsE Personengesellschaft (GbR/OHG/KG)

Walkthrough aller 22 Teilseiten des echten ELSTER-FsE für Personengesellschaften (Stand 2026), in ELSTER-Reihenfolge mit Zeilennummern: Vertretung, Beteiligte + Gewinnanteile (gesonderte+einheitliche Feststellung), Gewinnermittlung, USt/KU §19, USt-IdNr, OSS. Du füllst in ELSTER aus, diese Seite erklärt parallel.

Steuerberater Cost-Benefit-Check

Brauche ich überhaupt einen StB? 3-Szenarien-Vergleich (Voll-StB / DIY-lexoffice / Hybrid) mit StBVV-Mittelgebühren + Opportunitätskosten Eigenzeit. Empfehlung welche Option für deinen Umsatz/Gewinn am günstigsten ist.

Buchhaltungssoftware-Guide

Lexware Office vs sevDesk vs ELSTER-direkt: Funktions-Vergleich, Kosten-Richtwerte 2026 und welches Tool zu dir passt (Solo / E-Commerce / Kleinunternehmer) — plus Schritt-für-Schritt wie du buchst und per ELSTER abgibst.

USt-Voranmeldung-Walkthrough

Schritt für Schritt durch den echten ELSTER-Vordruck USt 1 A (Stand 2026): alle relevanten Kennzahlen erklärt, Abgabe-Fristen, plus Dauerfristverlängerung + Sondervorauszahlung 1/11 (USt 1 H) mit Rechner.

Anlage EÜR Walkthrough

Jahres-Gewinnermittlung Zeile für Zeile: echter ELSTER-Vordruck Anlage EÜR (§ 4 Abs. 3 EStG, Vordruckmuster 2025) mit den Zeilen für Solo & E-Commerce, Brutto-Methode erklärt + Mini-Gewinnrechner.

Stundensatz-Rechner Anfänger

Rückwärts-Rechnung: Wunsch-Netto + Lebenshaltung + KV + Rücklage → nötiger Brutto → ÷ Billable-Stunden (70 %) = realistischer Stundensatz. Fixt den Anfänger-Fehler 'ich nehme 30 €/h wie meine Vollzeitstelle'.

Rechnungs-Generator (PDF)

Erste richtige Rechnung schreiben: §14 UStG-konform mit 4 USt-Modi (Standard 19/7 % · §19 KU · §13b RC · §6a IGL). Live-Pflichtangaben-Check (10 Felder) + PDF-Download. Firmen-Profil + Logo werden gespeichert.

Brutto-Netto Solo-Selbstständig

Was bleibt am Ende übrig? Umsatz → BA → Gewinn → ESt-Progression + SolZ + ggf. GewSt + KV/PV freiwillig (Mindest 260€) → Netto. Mit Step-by-Step-Erklärung + Fair-Vergleich gegen 'gleiches AG-Total als Angestellter'.

Versicherungs-Basis-Check Solo

Welche Versicherungen brauchst du WIRKLICH? 7-Frage-Setup → 11 Versicherungs-Typen sortiert nach PFLICHT/DRINGEND/SINNVOLL/OPTIONAL. Mit Schadenbeispielen, Beitrags-Schätzung und Worauf-Achten-Liste. Neutral, kein Verkauf.

Steuer-ABC Glossar

60+ deutsche Steuer-Begriffe einfach erklärt — von ESt, EÜR, Anlage S bis Reverse Charge §13b, Holding, KSK. Suchbar, 10 Kategorien, mit §-Verweisen + Cross-Links zum passenden Tool. Nachschlagewerk fürs ganze Jahr.

Rechtsform-Wizard

Einzelunternehmer → UG → GmbH → Holding.

Holding-Konstrukt-Designer

8 echte Holding-Strukturen (2-Stufen, Familien-Pool, Stiftung, Multi-Brand, VC-Doppel, GmbH&Co.KG, IP-Holding, VV-Holding) mit Steuer-Effekt, Sperrfristen, Real-Beispielen + Empfehlung-Wizard.

IP-Box-Vergleich

9 EU-/CH-Patent-Boxes (CY 2,5% bis NL 9%) mit Live-Steuer-Berechnung, BEPS-Nexus, AStG-Risiko, Min-Royalties.

EU-/CH-Alternativen

13 Länder (EE 0% thesauriert, CH 11,9% Zug, AT FlexCo, IE, LU, CY, PL, CZ, LT, MT, BG) + 5 Multi-Jurisdiktion-Konstrukte.

Entscheidungs-Engine

9-Fragen-Wizard quer über alle Strukturen (Einzel · UG · GmbH · Holding · Multi-Brand · Familien-Pool · Stiftung · VC-Doppel · IP · EU-Alt · US-LLC) → Top-3-Empfehlungen mit Begründung.

Gewinn-Auszahlungs-Optimizer

7 Auszahlungs-Wege im Vergleich (GF-Gehalt · Standard-Dividende · TEV · Holding · Mix · Pension · Tantieme) mit konkreter Steuer-Berechnung pro Variante.

Frist-Kalender

USt-VA, ESt, KSt, GewSt – personalisiert nach Rechtsform.

Amazon-Buchungstexte

AMA-SG-DE, AMA-BG-IT, AUSZ-DE, MZNFS, FBAFees & 130+ Codes – Live-Lookup mit SKR03/04-Konto und USt-Behandlung.

Pre-Year-End-Check

7 Hebel ab November mit Live-Steuer-Berechnung: IAB · Investitionen vorziehen · Boni/Tantiemen · Pensionszusage · Verlustverrechnung · OSS-Deadlines · Spendenabzug. Ankreuz-Mode + Ersparnis-Summe.

IAB-Rechner

§7g EStG Investitionsabzugsbetrag bis 200.000 € · Voraussetzungs-Check (Gewinn <200k Einzel / Bilanzsumme <235k GmbH) · 3-Jahres-Auflösung-Plan · Live-Steuerersparnis · Hinzurechnungs-Berechnung bei Investition.

Kfz-Versteuerung-Optimizer

1%-Regel vs. Fahrtenbuch live durchgerechnet · E-Auto/Hybrid-Bonus (0,25 %/0,5 %) · Pendlerpauschale-Anrechnung · Side-by-Side mit Empfehlung.

Reisekosten + Bewirtung-Logger

Reisen mit DE/Ausland-Verpflegungspauschalen 2026 (28 € ganzer / 14 € halber Tag) · 35+ Länder · Kfz 0,30 €/km · Bewirtung 70 % BA mit voller Vorsteuer.

Salary-vs-Dividende-Optimizer

GF-Gehalt vs. Ausschüttung mit echter Steuer-Berechnung 2026 (KSt 15% + GewSt + SolZ vs. Abgeltung 25% / TEV 60%) · 5 Gehalts-Szenarien · SV-Pflicht-Toggle für beherrschende GF.

Crypto-Steuer-Modul

FIFO-Berechnung Veräußerungsgewinne pro Trade · 1-Jahres-Haltefrist auto-erkannt · Freigrenze 1.000 € (§23 EStG) · CSV-Export für StB.

Rürup / bAV / Riester-Optimizer

4-Vehikel-Vergleich (ETF · Rürup 30.826 € · bAV 8 % BBG = 8.112 € · Riester) mit NPV-Diskontierung, bAV-KV-Freibetrag 197,75 €/Mon und Riester-Reform-Hinweis ab 2027.

Krankenkassen-Spar-Optimizer

GKV-Zusatzbeitrag-Vergleich 2026 (BKK firmus 2,18 % - DAK 4,39 %), Spar-Potenzial pro Jahr · PKV-Hebel (§204 VVG Tarifwechsel 15-30 %, Selbstbehalt, BRE) · Wechsel-Check GKV ↔ PKV mit JAEG 77.400 €.

Quartals-Steuerschätzung

ESt + KSt + GewSt + SolZ Vorauszahlungen für Q1-Q4 mit echten Termine 10.3 / 10.6 / 10.9 / 10.12 · Soll-Ist-Abgleich gegen bisherige Vorauszahlung · Adjustment-Empfehlung Anpassungs-Antrag · Cashflow-Plan + Rücklage 30 %.

Amazon-Settlement-Parser

Amazon-Settlement-CSV → automatisch aufgesplittet pro Fee-Typ + SKR03/04-Mapping über die 130+ Amazon-Buchungs-Codes. CSV-Export für StB.

DATEV / Lexoffice Auto-Mapper

Bank-CSV einfügen → 30+ Auto-Regeln (Amazon, Stripe IE, PayPal LU, Klarna SE, Shopify, AWS, Meta/TikTok/Google Ads, OpenAI vs Anthropic, DHL, StB) mit RC §13b automatisch. Lexoffice + DATEV-Export.

Amazon-USt EU vs US Lookup

6 Konstellationen (DE-Verkauf, DE-Provisionen seit Aug 2024 mit 19% VSt, IT/FR/ES/NL §13b RC, EU-FBA-Lager + OSS, US Marketplace-Facilitator, UK Brexit) mit Konten + Steuerschlüsseln + Pflicht-Registrierungen.

Stripe-Payout-Parser

Stripe-Payout-CSV → Verkäufe / Fees / Refunds / Chargebacks / Trinkgelder / Auszahlungen aufgesplittet + SKR03/04. CSV-Export.

Multi-Channel-Marge-Tracker

7 Channels (Shopify · Amazon FBA/FBM · eBay · Kaufland · Otto · Etsy) mit kanal-spezifischen Provisions + Payment-Fees + Werbung + Retouren-Quote · Marge & ROAS pro SKU & Kanal.

BWA-Generator (Bank-tauglich)

Bank-feste BWA 2026: Net Debt/EBITDA, DSCR, FCF, ROCE — branchen-adjustierte Benchmarks (Basel IV / KfW). Score nur bei plausibler Datenlage, mit YoY + Bilanz + Cashflow.

StB-Hand-off Übergabe-Bundle

30+ Pflicht-Posten in 5 Gruppen (Buchführung, Steuer-Tools, International, Personal, Sonstiges) · Manifest-PDF mit Mandantendaten + Periode + Anhängen · Email-Helper mit fertigem Body.

Geschäftskreditkarten-Vergleich

12 Karten/Spend-Cards (Amex, Qonto, Pleo, Moss, Revolut, Vivid, Wise, Finom …) gefiltert nach Gründer-Typ: SCHUFA-frei, Solo ab Tag 1, native DATEV, 0 €-Einstieg.

Marken + Domain + Social + App-Store Live-Check

DPMA + EUIPO via TMView · 8 TLDs (.de/.com/.net/.io/.shop/.co/.app/.store) · 5 Social-Handles (IG/TikTok/YouTube/X/GitHub) · Apple App Store via iTunes Search API – in einem Klick.

DPMA-Anmeldungs-Wizard

Schritt-für-Schritt mit Branchen-basierter Nizza-Klassen-Empfehlung + Live-Kostenrechner + Direkt-Link zur offiziellen Anmeldung.

Markenüberwachung

Watchlist deiner Marken · manueller Recheck-Button · Diff-Alert bei neuen Anmeldungen seit letzter Prüfung.

Versand DACH

DHL, DPD, GLS, Hermes, UPS.

Versand International

Sendcloud, Easyship, ShipBob.

Buchhaltung

Lexoffice, sevDesk, DATEV, Candis.

Banking DE

Holvi, Qonto, Finom, Vivid.

Banking US

Mercury, Wise, Relay, Brex.

3PL / Fulfillment

Byrd, ShipBob, FromSpace.

LUCID / Verpackung

Lizenzero, Reclay, BellandVision.

Shop-Systeme

Shopify, Shopware, Woo, Headless.

Pixel / Email

Klaviyo, Brevo, ActiveCampaign.

Tracking

Hyros, Triple Whale, Wicked Reports.

StB-Auswahl-Wizard

5 Spezialisierungen (E-Com / Crypto / Holding / International / Standard) mit Pflicht-Knowledge + Bonus-Knowledge + Honorar-Range + Erst-Termin-Frage-Katalog + Red-Flags. Kein Marketplace, sondern Operator-Knowledge.

ECom-Brand-Roadmap

8 Kategorien (Beauty, Supplement, Electronics, Toys, Apparel, Food, Pet, Hardware) mit DE/EU/US-Compliance-Stack 2026 + Stolperfallen.

Verpackungslizenz-Rechner (LUCID)

5-Step-Wizard mit Kosten-Rechner: Material-Mengen rein → Lizenz-Kostenrange + Anbieter-Empfehlung aus 9 dualen Systemen. Tarife 2026. Kein Verzeichnis.

CE/RoHS-Konformitätserklärung

PDF-Generator für 8 Produkt-Kategorien (Elektronik, Spielzeug, Maschine, Medizinprodukt, Kosmetik, PSA, Funk, Wearable) mit GPSR + Battery-Reg.

WEEE / EAR-Register-Check

Marke eingeben → Live-Abfrage des offiziellen EAR-Verzeichnisses (stiftung ear): WEEE-Reg.-Nr., Hersteller/Bevollmächtigter, Kategorie + Geräteart, aktiv/ausgetreten. Offizielle Schnittstelle, kein Scraping.

Labor-Anbieter-Vergleich

44 etablierte Labore DE/EU (ISO 17025) für 14 Kategorien — Kosmetik, Food, Electronics, Spielzeug, Textil, MDR, PSA. 8 Use-Case-Stacks mit Kosten-Ballparks.

Visa-Helper international (beide Richtungen)

🇩🇪 NACH Deutschland: 6 Aufenthaltstitel mit Profil-Score. 🌍 AUS Deutschland raus: 27 Visa weltweit + §6 AStG Wegzugs-Block + AVOID-Liste.

Förderung-Datenbank international

40+ Programme in 14 Ländern: KfW/EXIST, EIC, BPI, WBSO, YC/Techstars, SEIS/EIS, Innosuisse, Antler. Filter nach Land/Typ/Phase + Watchouts.

US-LLC Setup-Wizard

10-Step-Wizard: Bundesstaat → Name → Agent → EIN → BOI-Status → W-8BEN-E → Bank. Inkl. Form 5472 $25k-Falle + Cost-Calculator.

HK-Limited Setup-Wizard

11-Step-Wizard: Director → Name → CompSec → NNC1+BR → SCR → Profits Tax + FSIE → Bank. Two-Tier 8,25%/16,5%.

US-Tax-Helper (welche Abgaben?)

Setup wählen (SMLLC/Partnership/C-Corp/US-Person) → alle Pflicht-Filings IRS + State: Form 5472, 1120, 1065, 1040-NR, W-8BEN-E mit Fristen, $25k-Falle, BOI-Entwarnung 2025 + Formular-Downloads + PDF-Checkliste.

HK-Tax-Helper (welche Abgaben?)

Setup wählen (Ltd./Sole/Partnership) → alle IRD-Filings: Profits Tax Return (BIR51/52/54), Employer's Return, Audit-Pflicht, BR-Renewal, NAR1. Fristen per N/D/M-Code + Formular-Quellen + PDF-Checkliste.

US + HK Banking + Closure-Risk-Vergleich

9 Anbieter: Wise Personal/Business, Mercury, Relay, Brex, Statrys, Airwallex, Currenxie, HSBC HK. Closure-Risk-Score + Trustpilot + 12 Survival-Tipps.

Sales-Tax-Nexus-Check

46 US-Staaten + DC mit Wayfair-Schwellen 2026. FBA-Logik, Foreign-Seller-Block (4 Staaten ohne SSN), Marketplace-Facilitator + SSTRS-Workaround.

Substance-Requirements-Checker

Mailbox-Risiko-Score (0–100) für §50d EStG + §AStG + §10 AO (ATAD III withdrawn Jun 2025). 12 EU-/CH-Länder. GF-Wohnsitz, lokale MA, Büro, Aktivität, Umsatz, PPT-Grund.

DBA-CFC-Rechner

§AStG Hinzurechnungsbesteuerung + DBA-Quellensteuer-Reduktion + Mutter-Tochter-RL für 14 Länder. Step-by-Step Berechnung Ausland → DE.

US-Kreditkarten + Miles-Strategien

22 Karten + 15 Miles-Sweet-Spots + DE→US Amex-MR-Transfer-Hack (~17% FX-Bonus) + Velocity-Strategie (€8-12k SUB/Jahr).

USt-Rechner DE (alle Fälle)

5 Tabs: Brutto↔Netto, Kleinunternehmer §19 (Reform 2025), Reverse-Charge §13b, OSS B2C-EU, IGL §6a mit USt-IdNr.-Validierung.

Abschreibungs-Rechner + Steuer-Ersparnis

Asset-Cart-Rechner für 18 Asset-Types (Sofortabschreibung Computer, GWG, Sammelposten, Lineare AfA). Steuer-Ersparnis GmbH vs ESt + Liquiditäts-Effekt.

Steuerberater-Hand-off (3-Angebote-Modell)

3-Step-Wizard mit 10 Gründer-Gruppen (Solo, GmbH, E-Com, Holding, International, Crypto, SaaS, Lohn, F&E, Stiftung) — jede mit eigenen Pflichtfeldern + Trick-Fragen. Briefing-PDF + Email an Top-3-Kanzleien (§9 StBerG-konform).

1:1-Berater-Termin buchen

Buche einen 30-min-Call: Rechtsform, Holding, US-LLC, Steuer-Setup, ECom-Brand-Strategie. Direkt im Kalender Slot wählen.